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证监会放大招!这份投资者的新福利,了解一下?

2018年10月12日,中国证监会正式发布《上海与伦敦证券市场互联互通存托凭证业务监管规定(试行)》(以下简称《沪伦通监管规定》),自公布之日起施行。 同一天,上海证券交易所发布了关于沪伦通“一个办...

2小时前 董登新 | 网易研究局

加强监管,香港将对数字货币交易平台制定全面监管框架

香港证监会主席唐家成近日在受采访时表示,正在探索对香港的数字货币交易平台进行监管。 与传统证券交易所类似,数字货币交易平台通常由监督其运营、维护和安全的组织运行,并通过支付费用授予用户访问平台...

19小时前 Enoch Yiu & Georgina L | 36Kr

证监会主席刘士余:春天已经不远了

据证券时报报道,证监会主席刘士余今天下午与股民座谈,听取大家对资本市场发展的意见。他在现场表示,部分意见可以吸收到政策中去。他还表示,春天已经不远了。 证监会官网发布称,证监会党委书记、主席刘...

1天前 网易财经 | 网易财经

国务院公布这一方案,加快消费信贷创新

10月11日,国务院办公厅公布了《完善促进消费体制机制实施方案(2018-2020年)》(以下简称《实施方案》),这是继9月20日国务院发布《中共中央国务院关于完善促进消费体制机制进一步激发居民消费潜力的若...

2天前 齐心 | 零壹财经

为什么健康猫给私教补贴会涉嫌集资诈骗,滴滴给司机补贴却没事?

笔者(广强曾杰)此前就撰文分析过,在近期的非法集资类案件中,在模式上最有特点的,恐怕就是健康猫案。 健康猫本身是一款健身类私教&学院对接平台,本身是一款健身类私教&学院对接平台,“健...

10-13 曾杰 | 广强律师事务所

北京启动京籍P2P平台现场检查

10月11日,新京报记者从北京监管方获悉,北京地区P2P网贷现场检查工作,目前已正式启动。现场检查的原则为“边查边改、即查即改”,检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监...

10-12 黄鑫宇 | 新京报

韩国ICO禁令或被推翻,政府将在下月给出最终答案

韩国政府政策协调办公室主任Hong Nam-ki透露,韩国政府将在11月决定是否再次允许ICO在该国的活动。 他在国会的政府决策年度审查会上告诉立法者,该国监管部门近几个月以来都在研究这一话题。 Hong补充说...

10-11 Wolfie Zhao | 巴比特资讯

印度央行要求数据本地化,WhatsApp踩线完成

WhatsApp在印度测试手机支付,已经有一段日子。最近因应印度政府的政策,自行建立数据储存系统。 10月15日为限要在印度储存数据 印度央行在4月发布了新的政策,打乱一众海外手机支付系统的阵脚。该行表示所...

10-11 Reuters | 移动支付网

反洗钱、反恐怖融资,互金企业注意哪些点?

央行官方发布新规:《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称:办法),对于互联网金融行业而言,新规将影响未来行业的发展,值得认真研究,反复学习。建议互金行业从业者重视新...

10-11 肖飒 | 大成律师事务所

银行存款偏离度新规

2018年6月8日,银保监会联合央行发布《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(以下简称《通知》),该《通知》是在2014?年9月,原银监会联合财政部与中国人民银行发布《关于加强商业银行存款偏...

10-11 李虹含

互金机构反洗钱监管升级

人民银行、银保监会、证监会10日联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)。该办法明确规定,互金机构除了必须建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制...

10-11 向家莹 | 经济参考报

新加坡金融管理局发布智能投顾新指南

近日,新加坡金融管理局(MAS)公布了一份数字咨询服务指南,旨在借此推动新加坡智能投顾服务发展。指南吸纳了公众咨询中得到的反馈以及MAS与行业互动中的学习要点。 根据新规定,向散户投资者提供基金管理...

10-11 栀航 | 未央团队

瑞士颁发了该国首个加密资产管理许可证

10月9日,瑞士金融市场监管局(FINMA)已向瑞士一家加密货币投资基金颁发了该国首个加密货币资产管理许可证。 该许可证的接收方是总部位于瑞士楚格的Crypto Finance AG于2017年创立的子公司Crypto Fund。据...

10-10 Marie Huillet | 巴比特资讯

《中国银监行政处罚大数据》9月研究报告

随着政府信息公开程度的提升,银监系统对外公布的行政处罚文书也在迅速增加。为全面服务银行监管,辅助银行业金融机构规避经营风险,促进银行业金融机构合规发展,法海风控对银监系统公布的行政处罚文书[1]...

10-10 元界研究院

阜兴朱一栋涉嫌集资诈骗案,资金募集方式将决定案件的性质

笔者此前在文章《阜兴朱一栋操纵证券市场案,为何涉嫌刑事犯罪?》中谈到,对于朱一栋及其相关公司而言,其平台涉嫌操纵证券市场的问题,已经有证监会的处罚在前,是否构成刑事犯罪,就看其操纵的程度是否达...

10-10 曾杰 | 广强律师事务所

沙特开放第二批金融科技牌照申请

为进一步推动本国金融科技发展创新,近日,沙特阿拉伯资本市场管理局(后文简称CMA)宣布开发第二批FinTech ExPermits许可申请。 本次申请将从2018年10月15日开放,2018年12月15日结束。 2017年12月12日...

10-09 高旭 | FINEXTRA

联合授信,管紧“钱袋子”

为抑制多头融资、过度融资行为,有效防控企业杠杆率上升引发的信用风险,中国银保监会于2018年6月1日发布《银行业金融机构联合授信管理办法(试行)》(以下简称《办法》),并部署开展试点工作。 一、联合...

10-09 李虹含

银行理财监管办法引入“投资冷静期”规定

经过两个月的征求意见,银保监会日前正式下发《商业银行理财业务监督管理办法》(下称《办法》)。根据《办法》规定,公募理财可以通过公募基金投资股票。另外,新规还借鉴了国内外通行的做法,引入了不少于2...

10-09 钟源 | 经济参考报

澳大利亚想“合法”获取用户加密信息,加密世界根基是否就此动???

澳大利亚正在进行一场有关公民隐私权利的“战争”。 根据福布斯报道,日前,澳大利亚政府对外推出了一项名为 ‘Assistance and Access’(援助与访问)的法案,如果该法案获批通过,澳大利亚政府将可能通...

10-09 Luke Fitzpatrick | 36Kr

法国考虑制定首个针对加密资产中介的监管框架

法国正在考虑制定该国首个针对加密资产中介的监管框架。此举将要求法定货币-加密货币交易所以及加密密钥的托管商进行强制性的AMF登记。 对待加密货币,法国是认真的 就加密货币法规而言,法国是欧盟中较为活...

10-08 Georgi Georgiev | 巴比特资讯

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷?;⒑?,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

诞生、前进与发展:探析淘宝退货运费险

摘要:本文以淘宝退货运费险为研究对象。在诞生之初,运费险设计精妙、备受瞩目,但运费险的固有特征导致卖方市场冷淡...

英国发薪日贷款运行机制与监管研究

摘要:发薪日贷款是近年来发展出的一种针对个人消费的信贷产品,由于其极高的年化利率自产生起就一直伴随争议。英国作...

论发薪日贷款的运作机理及对我国的启示

摘要:发薪日贷款从本质上说是一种消费信贷,也是边缘银行业的一种,三十年来它在全世界得到迅速发展,主要是因为其填...

催收人的收债行为如何规范?美国《公平催债法》研究

摘要:债务催收在我国由来已久,随着我国市场经济的发展,许多急需资金的企业和个人转而投向民间借贷等方式。民间借贷...

借贷宝“拉人返现”推广模式的法律分析

摘要 借贷宝“拉人返现”推广模式外在表现为人员链、人员网,以拉好友的人数作为奖励收益的依据,符合“拉人头式传销...

从专项整治计划看网络互助的监管逻辑

保监会对网络互助的监管逻辑是: ①对于宣称经营保险业务,以及未宣称经营保险业务、但要求事先充值且承诺偿付的两类...

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